WeeFin Advisory

Briser les frontières entre l’expertise financière et la technologie pour engager la révolution

L’avenir du secteur financier ne peut s’envisager sans la digitalisation de leur système. Pour ne pas perdre le lien avec leur client, l’industrie financière doit, sans plus attendre, entrer dans l’ère des « Digital Native » et s’approprier les codes de cette génération. Leur exigence en termes de personnalisation, d’instantanéité ou encore de transparence devient réalisable qu’à travers des outils techniques de pointe. 

Nous encourageons donc les professionnels de la finance à devenir eux-mêmes 100% technologique pour fournir des produits innovants et compétitifs.

Nos principes

Adopter la culture Digital Native

L’approche « Customer Centric » fait la force du modèle des entreprises technologiques. Faisant levier sur la scalabilité de leurs outils de gestion des données, ils créent rapidement de la valeur. L’écart se creuse alors avec les acteurs historiques. Ces derniers n’ont donc qu’une seule option pour leur survie :  devenir à leur tour des « Digital Native ».

Vous emmener hors des sentiers battus

Rompre avec les codes du secteur devient inévitable, l’industrie financière doit se réinventer. Nous orientons nos clients vers une démarche « thinking out of the box » pour déclencher une remise en question et enclencher leur mutation.

Guider par l’éthique

Le secteur financier ne peut plus faire abstraction des enjeux sociaux et environnementaux. Retrouver la confiance des investisseurs dépend en partie de l’intérêt porté à ces sujets.

Miser sur la durabilité

Transformer l’organisation interne et devenir plus agile est indispensable pour suivre l’évolution du marché. Nos missions ont une visée éducative pour que vos équipes aient toutes les cartes en main pour être acteur du changement et puissent se sentir en confiance pour faire face à cet écosystème en mouvement.

Nos domaines d’expertise

Finance durable

L’utilisation d’indicateurs environnementaux et sociaux au sein d’une stratégie d’investissement est devenu un passage obligatoire à court terme.

Le choix de ces indicateurs et les technologies utilisées vont devenir, dans les prochaines années, de vrais avantages compétitifs entre investisseurs professionnels.

 

Benchmarking stratégique & analyse de l'organisation

L’équipe Recherche de WeeFin a analysé l’état de l’intégration de critères ESG et d’indicateurs sur la Finance Verte chez les investisseurs institutionnels et les gestionnaires de portefeuille.
Grâce à cette base de données prête à l’emploi, nous pouvons réaliser un benchmark flash de votre organisation (données utilisées, budget, organisation, labellisation, …) et vous recommander la stratégie adéquate.

Industrialisation & rationalisation

Au sein d’une grande organisation ou d’un petit investisseur, l’intégration de critères ESG génère un coût certain pour les institutions financières.
Nous vous accompagnons dans l’industrialisation de vos process ESG (analyse & récupération des données, scoring, contrôles…) en faisant levier sur des technologies modernes (Cloud, pipeline de données…)

Reporting et exigences réglementaires

Que ce soit au travers des exigences réglementaires (Article 173, Label ISR, future réglementation européenne) ou dans un but pro-actif de communication interne et client, la qualité du reporting est centrale dans une stratégie ISR.
WeeFin vous accompagne dans la construction de ces reportings, avec des experts de la visualisation des données et à l’aide de technologies agiles.

Risque et Réglementations

L’implémentation des dispositions réglementaires est toujours un enjeu important pour les institutions bancaires et financières. Confrontées à un environnement de conformité de plus en plus exigeant, celles-ci doivent adapter leur approche tout en veillant à ce que l’expérience client ne soit pas affectée. Il est temps de mettre en avant la conformité en tant que service pour demeurer conforme tout en générant des résultats.
Flash Diagnostic

Pour chaque projet des métiers du Risque, de la Conformité et du reporting Réglementaire, nous débutons notre démarche par un Flash Diagnostic permettant d’identifier au lancement du projet les perspectives métiers, les préoccupations et les impacts afin d’anticiper les futurs problèmes.

Suite à cette intervention, nous définissons les orientations possibles du projet, identifions des actions prioritaires et planifions des 1ères itérations.

Dispositif "Commando"

Lorsqu’une organisation se trouve dans un contexte de délais serrés et de complexité élevé, nous mettons en place un dispositif faisant intervenir une équipe d’experts en Compliance, Data, Architecture IT et en méthode compliance agile. Cette intervention prend en charge la production de livrables clés (cadrage, architecture fonctionnelle).

Open Data Compliance & Partenariat Regtech
  • Open Compliance Data

Cette approche consiste à passer à une architecture événementielle, granulaire, flexible facilitant l’agilité et l’automatisation des traitements. Les API peuvent, par exemple, permettre le reporting direct des transactions aux autorités de supervision.

  • Partenariat RegTech

Sur les sujets non stratégiques, les solutions Regtech aident, aujourd’hui, de nombreuses institutions à rendre la conformité moins complexe et exigeante en termes de ressources. Elles permettent de libérer du budget pour des usages plus productifs, améliorer la qualité et l’efficacité de la supervision et réduire le risque.

Entreprise Data-Centric & stratégie plateforme

Pour parvenir à entrer de plain-pied dans l’ère du digital, les banques se doivent de comprendre les besoins de leurs clients le plus rapidement possible et de mettre à disposition de nouvelles offres spécifiques répondant à leurs attentes.

La mise en œuvre d’une démarche Data-Centric passe par deux éléments fondamentaux :

  • Mettre les données au centre des actifs de l’entreprise
  • Initier une culture « Data »

 Le succès d’une gestion de la donnée agile est lié à l’appropriation du nouveau paradigme par les collaborateurs et le management. L’enjeu est de valoriser le partage de la donnée.

« Être Data Driven, c’est donner aux métiers la capacité de faire abstraction des problématiques Data. »

Data Self Service

Basé sur les expériences d’acteurs financiers qui ont fait le pas vers le “Data Self-Service”, les bénéfices identifiés sont un pilotage avisé, un gain d’efficacité et une autonomie des équipes accrue.

Cette démarche se compose de 4 grandes étapes :

  1. Mettre en donnée chaque échange.
    Tous les événements métiers doivent être capturés pour créer des boucles de rétroaction courtes qui seront la base de l’apprentissage automatique.
  2. Chaque activité devient une solution logicielle.
    La Data est devenue l’objet de première classe. Les solutions logicielles doivent être pensées comme des fonctions appliquées aux données.
    Automatisez les processus de bout en bout.
  3. Diffuser la donnée.
    Exposez vos données et vos fonctions de façon granulaire via des APIs et des plateformes de données en flux. Cela facilitera la coordination des différents acteurs et la mise en place de solutions plus complexes.
  4. Appliquer des algorithmes avancés.
    Passez à l’échelle et apprenez à mieux servir vos utilisateurs avec des algorithmes personnalisés et des services instantanés.
Data Adoption Framework

L’adoption d’une organisation Data Self-Service requiert d’accepter de changer les façons de faire. Le parcours sera long et difficile avec des périples constants. Il est donc essentiel d’identifier au début du projet les perspectives business, les préoccupations et les impacts afin d’anticiper les futures problèmes.

Notre intervention se découpe en 4 phases :

  • Alignement des experts du métier financier et des experts technologiques
  • Identification des parties prenantes et de leurs préoccupations
  • Mesure de l’apport de valeur
  • Lancement d’un projet Pilote
Stratégie plateforme

Les plateformes sont devenues l’un des modèles commerciaux les plus importants du 21ème siècle et les principaux acteurs bancaires fondent à présent leur transformation sur ce type d’approche.

Adopter une « stratégie plateforme » permet d’éliminer les obstacles technologiques pour exploiter les ressources essentielles de l’entreprise.

Sa mise en place débute par les étapes suivantes :

  • Supprimer les frictions entre les équipes d’ingénierie pour permettre de livrer des services aux clients plus rapidement ;
  • Rendre accessible les capacités et l’intelligence métiers pour faciliter l’innovation dans de nouveaux secteurs d’activité en créant de nouveaux produits et fonctionnalités ;
  • Expérimenter avec l’ensemble des ressources de l’entreprise pour tester de nouvelles idées et rester compétitif.

La construction d’une plateforme doit se faire d’une façon itérative en impliquant le client (interne comme externe). Cette stratégie incite les parties prenantes de l’entreprise à définir en priorité les capacités les plus utiles, de manière « Lean ».

Gouvernance de la donnée agile

Nos échanges avec les acteurs du secteur bancaire ont montré que les mises en œuvre souvent rigides de gouvernance de la donnée n’ont pas porté leur fruit.
Au coeur des composants de la Data Governance, le Data Catalog référence l’ensemble du patrimoine de la donnée. Il a donc évolué pour répondre au besoin de collaboration entre les équipes et au besoin d’automatisation des tâches.

Pour garantir le succès de la mise en place d’un Data Catalog, nous accompagnons alors nos clients dans le choix et la mise en place d’un outil nouvelle génération facilitant le déploiement d’une gouvernance de la donnée agile.

« J’ai un très grand plaisir à travailler avec Grégoire HUG et ses collaborateurs, Chloé et Pierrick. Je suis en présence de personnes talentueuses et très professionnelles  avec un domaine d’expertise précieux pour ma part (SII et ISR). Je recommande WeeFin ! »

Péguy TRISTAN
CNP Assurances
Direction des investissements

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